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贵金属投资市场有哪些“黑手”

2017-08-30 16:42:12 稿源:新华社

  调查动机

  最近,不少网友在“白富美”的引诱下投资贵金属交易继而陷入骗局。此类贵金属诈骗引发社会关注。贵金属投资领域存在哪些骗局?不法分子如何蛊惑人心?《法制日报》记者进行了调查。

  近年来,不少人都接受了一个理念——与其把钱放在家里,不如拿去投资。在股市不稳定、基金利薄的情况下,很多人将投资目光投向贵金属。

  贵金属作为投资的一种形式,一向被冠以“低门槛、有机会、高收入”的特点,但是近年来关于贵金属投资诈骗的案件层出不穷。《法制日报》记者调查发现,贵金属投资诈骗的载体已由传统的网站转为QQ群、微信群,迷惑性更强。

  应“好友”邀请投资被骗

  “双向操作,百倍杠杆,日赚万元,当下投资最赚钱的就是黄金白银了,还等什么,开户炒吧!”很多人都听到过类似的话。

  今年4月,在北京中关村一软件开发公司上班的高先生就是在这番鼓动下加入贵金属投资行列。

  高先生告诉记者,今年3月,他被拉进一个微信股票群。刚进群,一个网名为“雪中情”的群友就加他为好友。互相聊了一些基本信息后,高先生才知道对方不是在炒股,而是在炒黄金。

  “我和她加了好友后,每天都通过微信聊天。时间长了,我就把她当作好朋友,将自己的一些情况包括经济情况都告诉她。聊到股票的时候,她没有接着我的话题说下去,而是说现在股票不好做,她之前做股票赔了几十万元,并且给我讲赔钱的经历。听完她的经历,我还不停安慰她。”高先生说,“后来,她说自己已经不炒股了,开始炒黄金,不但把之前赔的钱都赚回来了,还赚了很多钱。她自称炒黄金已经3年了,稳赚不赔,之后就劝我和她一起炒黄金。”

  在群友“雪中情”的百般推荐和劝说下,高先生决定炒黄金。今年4月,“雪中情”给高先生提供了一个贵金属交易网站链接,高先生通过这个网站开户。高先生说,他在开户过程中没有签订任何风险提示书,也没有签订任何合同和协议,只是提供了身份证和银行卡信息,几分钟后就开户成功了。

  “之后,我在这名群友的引导下,在网上下载了实盘交易软件。她催促我入金,并称早入金早赚钱。我入金当天真的小赚了一笔。”高先生说。

  在小赚一笔之后,“雪中情”对高先生说:“放心拿着吧。就是资金有点少,之后能带你赚大的。”

  “入金两天后,我准备把账户金额追加到4万多元。不过,由于临时有事要乘坐火车,我操作不了。‘雪中情’就让我把账号及密码给她,她帮我操作。当时,我给贵金属交易网站客服打电话咨询,了解到账号资金没有被转走的风险。之后,我就把账号及密码告诉了她。第二天,我发现账户有盈利,在她不断要求下,我又投进去两万元。”高先生说。

  随着高先生投入金额不断增加,“雪中情”也频繁帮他交易,但是却一直不见盈利,短短十几天时间,高先生账户里的6万多元仅剩一百多元。“‘雪中情’对我说,投资本来就有风险,这点压力都扛不住怎么赚大钱。之后,她又说,如果再增加投资,能帮我回一半的本。”高先生说,“我一狠心又投了3万元,本来我想买涨,但她给我买了跌。就在那晚,我的账户仅剩四五百元。当时,我情绪有点失控,我说她是骗子,我要报警。没想到的是,她竟然把我从好友里删除了。”高先生气愤地说。

  虽然被删除了好友,但是高先生还可以在股票群里发现“雪中情”的身影,不过加了几次好友都没有通过。之后,高先生联系该群群主,群主告诉高先生,“雪中情”是专门做贵金属投资的代理。“我就是被套路了,在对这个行业深入了解后我才发现,贵金属投资代理商除了赚取手续费,还可以按照比例收取来自客户的亏损,他们管这个钱叫‘头寸’。”高先生说。

  “微交易”被多人投诉

  随着移动互联网的发展,贵金属投资平台已经不局限于网站、App,也转向了微信公众号。

  近日,记者加入一个名为“贵金属投资”的QQ群,很快就有数名群内好友主动联系。一位QQ昵称为“诚信诚意”的好友告诉记者,现在最挣钱的东西肯定是黄金,并诚邀记者做代理,只要每天拉人投资就行。另一个名为“邓珊珊”的群好友告诉记者,她可以通过微信公众号操作,通过微信公众号点进去后买涨买跌就行。

  “以前不都是在网页上操作吗?现在怎么改到微信公众号了?”记者问。

  “对,现在微信客户群体越来越大,对微信的认可度也越来越高,所以现在都是向着大众的方向发展,这是形势所趋。我们在微信公众号上操作已经一年多了。”“邓珊珊”说,交易时间不像股票交易那么长,几分钟就结束了。而且不用手动平仓卖出,平仓有一个点数,当波动(上涨或下跌)到这个点数就会自动平仓。“我们操作资金一手最小值是100元,最大值是8000元,就拿用100元操作为例,自动平仓交易结束后,如果盈利的话,100元(本金)+70元(盈利)=170元会瞬间到你的账户余额里面,这些钱在工作日的早上九点到晚上五点都是可以随时提现的”。

  “盈利70元是怎么算出来的?”记者问。

  “以你投100元算,下单扣除15元的手续费,所以实际投资是85元,如果盈利的话,赚取同等利润,所以本金加盈利是170元。”“邓珊珊”介绍:“客户赚了钱,我们才能赚钱,我们赚的是客户的操作手续费。而且跟着我做只赚不赔。”

  之后,“邓珊珊”给记者发来一个二维码,记者识别二维码进入一个微信公众号。记者按照“邓珊珊”的提示操作,进入商城并关联微信,绑定了手机号与银行卡。记者发现,在这个商城里,排在前四位的是诸如“亚商燃宝”“银项链”“银碗”等投资商品。“亚商燃宝”的行情报价是5200元左右,“银项链”“银碗”的行情报价是3900多元。

  随后,“邓珊珊”告诉记者,他们可以提供小资金操作,比如新推的红酒项目,十几元就能操作。对方又给记者发来一个二维码,记者识别之后进入一个微信公众号,按要求点击了菜单里的新登录模式选项,该公众号便给记者发来提醒:“该入口有效期1分钟,点此登录”。“点此登录”四个字附带链接,记者点击后进入了一个与之前类似的商城,里面果然有一个红酒投资项目。记者给账户余额充值200元,这是最低的充值金额,加上充值操作的手续费,共扣除203元。记者根据走势投了50元,却不料原来平稳的走势突然变化,瞬间赔了50元。

  “不是说只赚不赔吗?”“那你看好再下啊,别那么急。”

  记者于是又投了50元,本来平稳的走势又和上次一样突然变化,50元再次打了水漂。记者再次联系“邓珊珊”,她说这是不熟悉走势导致的,多玩几次就能把握走势了。随后,记者准备将剩余的钱提现,但由于是晚上九点多进行的操作,无法提现。第二天,记者准备提现时,却发现无法进入链接,只显示一行字:“网页包含违法或违规内容,被多人投诉,为维护绿色上网环境,已停止访问。”

  群里的一位家住河北邢台的群友告诉记者:“我8月2日晚赔了1万多元,不知道怎么样才能追回来。”随后,记者与其他群友联系发现,亏钱的群友不在少数。

  投资者揭露四类骗局

  记者致电多家贵金属交易平台客服人员了解到,不少交易平台会设置杠杆,以给予客户一夜暴富或者倾家荡产的机会。所谓杠杆,就是当某一财务变量以较小幅度变动时,另一相关财务变量会以较大幅度变动。打个比方:假如想买一公斤黄金,价值30万元,可以和平台签订一个合约,约定先交10%的定金,其间可以转让合约,那么就以3万元的保证金先拥有了这个合约,1个月内如果价格上涨,就可以把合约转让给需要现货的人,投资人只赚取中间的差价。而在这个过程中,3万元当30万元在用,相当于翻了10倍,杠杆就是10倍。

  天津市蓟州区渔阳镇富裕家园的陈先生做过几年贵金属投资,他告诉记者,贵金属投资平台只有银行和少数几个交易市场比较正规,不少平台都藏有猫腻。

  陈先生说,银行等正规的贵金属交易平台几乎不带杠杆,带杠杆的输赢很大,风险极高。

  现在,陈先生不再做贵金属投资,“因为许多软件平台没有得到许可,不正规。在贵金属交易中,他们可以看到投资者的交易状况并在后台操作。所以,在这种情况下,投资者根本不可能挣到钱,总之投资者都是盈少亏多”。

  “无论是贵金属交易平台还是微交易,有四种骗局要注意:一是投资者入金后,过几天就发现平台无法操作了,找不到公司只能自己吃哑巴亏;二是恶意喊单,某些平台会有一些分析师不停地喊单,一开始可能会盈利,到后来即使你不想操作了依然强迫你交易,最后造成亏损;三是只让入金不让出金,‘黑平台’会找各种理由,例如资料不全、银行出故障等原因让资金迟迟不到账;四是资金不是第三方托管,有的‘黑平台’直接让客户把资金交由自己进行操作。”陈先生说。

  天津市蓟州区建设银行某支行客户经理刘先生说:“贵金属交易主要源于人们希望一夜暴富的心理,监管方面还存在漏洞。在投资者遭受诈骗后,涉事的贵金属公司也有可能因为投资者没有确切证据而逃之夭夭。”

  刘先生说,投资贵金属的人往往盈少亏多,尤其在不正规的平台会存在幕后“黑手”,他们暗中操纵将投资者的钱财卷跑,使投资者亏损严重。真正的平台会讲解形势变化,但是不会对投资者的决定进行干扰。此外,有些平台还会误导投资者,告诉投资者高利润,战绩情况良好,利用投资者想赚钱的心理,诈骗投资者,诱惑他们上钩。(记者 韩丹东 实习生 陈遥)

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